Jak faktoring przyspiesza uzyskanie środków za sprzedane produkty i usługi?

Faktoring to usługa polegająca na finansowaniu faktur sprzedażowych z odroczonym terminem płatności, który sprzyja kontrahentom, ale bywa problematyczny dla przedsiębiorców oczekujących nawet 60 dni na zapłatę za wykonaną usługę lub dostarczony towar. Firmy faktoringowe (faktorzy) wykupują nieprzeterminowane wierzytelności i wypłacają klientom (faktorantom) zaliczki wynoszące przeważnie od 70 proc. do 90 proc. wartości sprzedaży. Co istotne, przedsiębiorca otrzymuje zaliczkę nawet w dniu wystawienia faktury, dzięki czemu uniezależnia pokrywanie wydatków firmowych od przelewów kontrahentów. To możliwe dzięki zautomatyzowanym platformom faktoringowym, które zapewniają szybkie przesyłanie dokumentów i wygodną komunikację pomiędzy faktorem a faktorantem.

Czy rozwijasz biznes na arenie międzynarodowej? Jeśli tak, możesz skorzystać z faktoringu eksportowego, który zapewni Ci szybki zastrzyk gotówki, nawet w ciągu 24 godzin od rozpatrzenia dokumentów przez faktora. Chociaż współpraca z zagranicznymi kontrahentami stanowi sporą szansę na rozwój firmy, wiąże się także z wyższym ryzykiem związanym z barierami prawnymi, odległościami geograficznymi czy różnicami kursowymi. Więcej o zaletach faktoringu eksportowego przeczytasz w poradniku o finansowaniu faktur wystawionych na zagranicznych kontrahentów: https://nowawrzesnia.pl/artykul/faktoring-eksportowy-n1623760.

Co wpływa na czas oczekiwania na zaliczkę faktoringową?

Co do zasady, zaliczki faktoringowe są wypłacane przeważnie w tym samym dniu, w którym przedsiębiorca zgłosi fakturę do sfinansowania. Czas oczekiwania na zaliczkę zależy od m.in.:

• automatyzacji wdrożonych przez faktora na platformie służącej do przekazywania dokumentów przez faktorantów,
• zakresu dokumentów do weryfikacji,
• dnia i godziny zgłoszenia wierzytelności do wykupu przez przedsiębiorcę.

Jak podaje eFaktor, przedsiębiorcy mogą liczyć na zaksięgowanie np. 500 tys. zł już w ciągu 24 godzin od podjęcia pozytywnej decyzji o finansowaniu. Przeciętny czas oczekiwania na zaliczkę nie przekracza 8 godzin. To oznacza, że faktoring odmraża gotówkę z faktur nawet w dniu ich wystawienia. Co ważne, eFaktor finansuje faktury do aż 15 mln zł – bez żadnych wykluczeń branżowych.

Przedsiębiorcy przeznaczają zaliczki faktoringowe na dowolne cele, w tym opłacenie faktur kosztowych czy wypłatę wynagrodzeń dla pracowników. Faktoring nie tylko zmniejsza ryzyko utraty płynności finansowej i powstania zatorów płatniczych, ale także ułatwia dbanie o relacje biznesowe na różnych szczeblach.

Faktoring odwrotny, czyli finansowanie Twoich dostawców

Jeśli zależy Ci na wzmocnieniu pozycji w negocjacjach handlowych z dostawcami, możesz się zdecydować na faktoring odwrotny, czyli finansowanie faktur zakupowych. Dzięki tej usłudze dostawca towaru lub wykonawca usługi otrzymuje niemal natychmiastową płatność – 100 proc. wartości faktury – od firmy faktoringowej, a Ty regulujesz należność wobec faktora w późniejszym, dogodniejszym terminie. Co ważne, dostawcy preferują długofalowe współprace z kontrahentami, którzy nie zwlekają z płatnościami, więc faktoring odwrotny może Ci ułatwić podpisanie umowy handlowej na korzystniejszych warunkach. To rozwiązanie sprawdza się szczególnie w branżach, w których występują problemy z np. dostępnością półproduktów. Dobre stosunki z dystrybutorami i hurtowniami sprzyjają nieprzerwanym dostawom zamówień niezbędnych do produkcji.